新谷義雄 - 生活設計・人生設計のプロ

資産形成・資産運用に適切なアドバイスを送る京都のファイナンシャルプランナー

　昨今のような低迷した経済状況下では、人々の資産形成・資産運用への意識が徐々に顕在化しているそうです。行政書士しんたに法務事務所のファイナンシャルプランナー、新谷義雄さんはグラフなどを用いて生活設計・人生設計の「見える化」を行い、不動産や保険などの所有資産の運用に適切なアドバイスを送っています。「中立のスタンスを徹底し、特定の商品やサービスをお勧めすることは一切ありません。不動産購入時のローンでも保険でも、お客さまのご要望やご希望をお聞きした上で最適なプランをご紹介します」と、力強く約束してくれました。

　そして、特に不動産などの大きな資産については自身のような専門家に相談してほしいと訴えます。「所得に対して負担率が高いと言われている住宅ローンは、金利がたったの0.1％違うだけで総支払額に大きな差が出ます。これだけ数多くの金融商品が登場し、税制も複雑さを極める中では、自分にとって最適な商品やプランを見つけ出すのは難しいのが現状です。“夢がいっぱい詰まったマイホームを建てたものの、子どもの教育資金を捻出（ねんしゅつ）するのに四苦八苦している”など、“こんなはずじゃなかったのに”と後で後悔しないよう、不動産や保険を選ぶ際には事前にしっかりと検討を重ねていただきたいですね」

　「限られた収入の範囲内で、価値観の優先順位を付ける」。「自分にとって、何が本当に必要なのかどうか」を把握することが無理のない人生を過ごすためには欠かせないのだとか。そのために、新谷さんが提案する生活設計・人生設計の「見える化」が役に立つのです。

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