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自分にあう選択肢を探してみませんか? 「お金にもセカンドオピニオンを」(3/3)

何より「相談」を伊藤さんは大切にします

お金に興味をもつことが、豊かな将来への一歩

伊藤さんがリタイア後に向けた資産形成として注目するのは、「日本版401k」とも呼ばれる確定拠出年金(個人型・企業型)と「つみたて投資」。
「確定拠出年金の最大の魅力は、毎月の拠出金(掛け金)全額が所得控除になり、将来受け取るときも一時金なら退職金扱い、年金として受け取るなら公的年金と同様に税制の有利なしくみが適用されること。ただし、原則的に途中解約できないので注意が必要です」
 そして長期にわたる「つみたて投資」のメリットは、価格が下がっても毎月一定額を買い続けることで、購入単価が下がる(購入口数が増える)こと。
「一企業の株式などではなく、経済に連動するタイプの投資信託など価格変動(波)に永続性があるなら、一時的に価格が下がっても10年単位で見ればそれなりに回復するはず。『つみたて』を継続すれば元の価格に戻らなくても、ある程度上がるだけでも損しない傾向にあるのがポイント。でもこれらの考え方はあくまでも将来のための1つの方法ですから、やはりベースとなるのは公的な年金です」
 思わず「ねんきん定期便」を探した方、「どこにあったっけ……」とハッとした方はいませんか?

■伊藤俊輔プロのプロフィール

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3時間があっという間でした!

初回相談どうもありがとうございました。 本当に3時間があっ...

京都市北区Nさん
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