ご相談のポイント

ご相談料金について


■初回相談料
・最大3時間まで5,000円(税込、以降同じ)
 ※ 京極・出町FP相談の事務所以外でお受けする場合は10,000円
・相談者の現状を分析してお伝えし、該当する法令・社会保障や金融商品等の各種仕組みを丁寧にご説明します。

■成功報酬
・何らかの提案が発生した場合、内容に満足いただけましたら成功報酬をいただきます。
 なお、双方の合意の無い限り、提案は行いません。

■フォロー報酬
・相談終了以降、必要に応じてご検討ください。更新も対応します。

※成功報酬・フォロー報酬等の詳細は、次のWebをご参照ください。
  http://money-2nd.com
※成功報酬・フォロー報酬等の詳細は、初回相談の際に必ずきちんとご説明差し上げます。

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ねんきん相談

「ねんきん定期便」等を基に、将来受け取る年金(見込)額をわかりやすくまとめた一覧表を作成し、ポイントを解説します。もちろん疑問点にもすべてお答えします。
あわせて、よりよい年金の受け取り方法等について別の一覧表でご提案します。このご提案に満足をいただければ、成功報酬を頂戴します。


■ポイント

・ご夫婦の年金をあわせて一覧にすると、各年の受取総額が明確になります。

・「ねんきん定期便」には表れない"加給年金"や"振替加算"など、別の年金の情報も知っていただくことができます。多い事例として、ご主人の年齢が奥さまより上の場合、平均余命なども加味すると、ご主人が先に亡くなられることが想定されます。その時に受け取ることのできる"遺族年金"のおおよその額も知っていただけます。

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生命保険・損害保険相談

公的年金や健康保険などの社会保障の仕組みをご説明したうえで、事前にお預かりした現在の契約内容をわかりやすくまとめた一覧表を作成し、ポイントを解説します。もちろん疑問点にもすべてお答えします。

勤務先に福利厚生制度が整っていれば、そちらもご説明します。確認すべきは、第一に公的な保障、第二に企業の保障、そして最後にご自身で備える生命保険商品です。一と二を把握できれば、三は不要となるケースもありえます。


■ポイント

・人生観や価値観の異なるそれぞれのご家庭に応じて、保障の優先順位を一緒に考えます。死亡?医療?がん?介護?、それとも不要?

・保障を買いすぎて、将来手元にお金が残らなければ笑い話にもなりません。必要最低限の保障内容をご提案します。このご提案に満足をいただければ、成功報酬を頂戴します。

・保険商品については、ご希望されましたら提携している代理店を通じて具体的な保険商品や保険料等もご案内します。ただし、ご案内する提携代理店から加入していただくことを強制するわけではありません。必ず事前にご希望を確認いたします。

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住宅取得資金計画(購入前)相談


まずは本当に住宅を購入する必要があるのかという大前提から、具体的な項目を基に必ず確認させていただきます。
住宅ローンを組むにあたってたいせつなのは"借りられる額"ではなく"返せる額"です。住宅ローン返済額が今の家賃と同じ額だから、という内容をよく聞きます。家賃と同じなのは"住宅ローン返済額"です。その他の費用も確認が必要です。


■ポイント

・住宅ローンの組み方や各種諸費用のポイントを押さえることで、大幅に費用負担を減らせるケースが多いです。

・ご家庭によって人生観や価値観は異なります。資金計画とは家に関する費用だけの話ではありません。家計の支出全体を見直すことで、何の問題もない資金計画が実現するケースもあります。

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住宅ローン(購入後)相談


返済額の負担を減らしたいといったケースです。
借り換えや借入条件の見直しなど、最適なプランを検討します。


■ポイント

・購入前の資金計画と同様に、ご家庭によって人生観や価値観は異なります。借り換え等の対策が難しいケースでも、家計の支出全体を見直すことで、何の問題もない返済を続けることが可能なケースもあります。

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資産運用・長期投資・つみたて投資相談


資金の大小は問題ではありません。そのお金は、いつ・何のために使うものなのか。行き先を考えることがたいせつです。
他の資産とのバランスも踏まえ、金融商品との付き合い方をご説明します。
まとまった資金を動かすこと、そしてコツコツと"つみたて投資"に取り組むこと。いずれもシンプルに考えてみましょう。


■ポイント

・同じような金融商品でも、販売する金融機関が異なれば手数料も大きく異なるケースがあります。

・個別具体的な株式の個別銘柄や投資信託等をご紹介することはできません。より手数料の低いものや、希望する投資先を扱っている商品をお伝えすることは可能です。ご承知おきください。

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相続相談


相続の対象になる人は誰なのか、資産総額はどれほどなのか。誰に遺したいのか、または遺したくないのか。そ
して、そのために利用できる制度や仕組みは。知っているのと知らないのでは大きな差が生まれます。その差は、遺されるものへ影響してしまいます。「立つ鳥、跡を濁さず」整理して考えれば、過剰な不安は必要ありません。
相続発生(死亡)時には、どのような手続きが必要か、手続きのための期限は。役所、金融機関などさまざまな手続きが必要です。漏れのないようにサポートします。


■ポイント

・遠い将来、誰のお世話になりそうですか??"相続"とはいわゆる資産家の方々だけが対象となるものではありません。例えば、土地と建物の評価額が2000万円の持ち家があり、現預金は1000万円。もちろんこの資産額だと相続税の対象にはなりません。ここで、相続の対象となるのは3人だったとしましょう。3000万円を3人でわけると1人1000万円です。しかし、土地・建物は簡単に分割できる資産ではありません。これは相続が発生してからだと"争続"の原因となってしまうかもしれません。相続のことを考えるに当たっては、早すぎるということはありません。

・相続の相談では希望されれば、ねんきんおよび生命保険の相談も合わせて対応します。受け取る年金額の推移や保険金の考え方を知れば、相続で必要な対策がより具体的にイメージしやすくなります。

・ケースによっては他の専門家(弁護士・税理士・司法書士等)への依頼が必要です。その際には、必ず見積りを提示したうえで活用されるかどうかを判断いただきます。

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ライフプランニング・支出をすっきり整理

5年後・10年後・20年後・30年後、一緒に将来のことを考えてみましょう。
家計簿診断、納得できていますか??


■ポイント

・住宅取得や子どもの教育にかかるお金など、将来にはいつどんな出来事があり、どのようなお金が必要になってくるのでしょうか。あくまでも現時点での予測とはいえ、情報を整理して知っておくということが安心感につながります。

・食費は収入の○○%にしなければ、光熱費は○%に・・・割合で示す考え方は好きではありません。それぞれのご家庭に応じて、支出をすっきり整理する考え方をお伝えします。

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セカンドオピニオン?

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このプロの紹介記事
京極・出町FP相談の伊藤俊輔さん

自分にあう選択肢を探してみませんか? 「お金にもセカンドオピニオンを」(1/3)

 将来の見通しの不透明さに危機感を抱き、ライフプランニングを検討する人も増えてきた昨今。そのプランの軸になるのはやはり「お金」。ファイナンシャルプランナー(以下FP)と年金アドバイザー2級の資格を所持する伊藤俊輔さんが重視するのは年金加入の...

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会社名 : 京極・出町FP相談
住所 : 京都府京都市上京区今出川通寺町東入上る一真町77 [地図]

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